تغییر تجربه خرید بیمه در روزهای پرهزینه؛ سرویس خرید قسطی بیمهبازارلیبرمن زنگ خطر را به صدا درآورد / توافق تهران و واشنگتن اسرائیل را نگران کردهشدار درباره شببیداریهای کنکوری؛ افت یادگیری در کمین دانشآموزانلغو دستور مهم ترامپ توسط یک قاضی فدرال / ماجرا چیست؟انستیتو کانسر تهران به دستگاه پیشرفته «سایبرنایف» مجهز شدشمارش معکوس برای توافق بزرگ | امضای تفاهم ایران و آمریکا در ۲۴ ساعت آیندهنمایش خودکفایی و تاب آوری زنجیره تامین داروماجرای نامه سرگشاده مدیرعامل پرسپولیس به مهدی تاج چیست؟حادثه مشکوک در تنگه هرمز / ماجرا چیست؟ثبت ۲۶ هزار و ۳۹۹ ماموریت اورژانس تهران در هفته گذشتهنیمار غایب بزرگ بازی برزیل مقابل مراکشقطع اینترنت جلوی ترورها را نگرفت / هزینه سنگین محدودیت مجازی برای سفره مردم / امنیت و اقتصاد را نباید در برابر یکدیگر قرار دادپایان دوران ترامپ در واشنگتن / نام رئیسجمهور از مرکز کندی پایین کشیده شدبارهنگ؛ گیاه دارویی برای بهبود زخم ها و کاهش سرفهدیدار استاندار چهارمحال وبختیاری با رئیس صندوق نوآوری وشکوفایی کشور /پیگیری برای تأمین مالی طرحهای کلان و توسعه زیستبوم فناوری استانشرایط ادامه تحصیل دانش آموختگان در ۳ رشته پرمتقاضی پزشکی اعلام شدحذف بستههای شارژ ارزانقیمت / گرانی بیسروصدای کف خرید اعتبار تلفن همراهواکنش مخاطبان خبرآنلاین به ماجرای مصوبه کنکوری شورای عالی انقلاب فرهنگی؛ «مافیای کنکور سودش بیشتر شده، نه کمتر»/ دانشآموز مافیا نیستدر شبکه اینترنت کشور چه خبر است؛ آیا اتصال همچنان برقرار است؟با دانشآموزانی که به درس اشتیاق و علاقه نشان نمی دهند چه کنیم؟اینترنت در پاکستان همچنان مختل است؟هم وزارت آموزش و پرورش داریم هم وزیر داریم، اما کو اختیارات؟بنیانگذار علیبابا: امنیت با بستن اینترنت مردم تامین نمیشودلغو ویزا برای دیپلماتها/ سفرهای رؤسای جمهور آسان شد؟زمان و جزییات برگزاری آزمونهای المپیادهای علمی اعلام شدتشخیص درمان ناباروری مردان از طریق سلول های اسپرمحرکت گرگان به سوی «شهر دانشبنیان»؛ فراخوان بخش خصوصی برای هوشمندسازی خدمات شهریقطع اینترنت چگونه راه نفوذ هکرها را باز میکند؟دانشآموزان خواهان بازنگری شورا خواهان تداوم/ سهشنبه سرنوشتساز، ماجرای تأثیر معدل در کنکور چه میشود؟امنیت سایبری با منطق دیوار و حصار تامین نمیشودانتصاب دکتر امیری طهرانیزاده به عنوان سرپرست پژوهشگاه علوم انسانیپیشرفت دوجانبه والیبال ایران؛ صعود در رنکینگ جهانی و لیگ ملتهاقطع اینترنت خود یک آسیبپذیری امنیتی است / بسیاری از حملات سایبری منشأ داخلی دارندبرنامه جدید آموزش و پرورش درباره پیشدبستانیخودروییها درصدر حجم معاملات/ رکورد ۱۲ روزه سرانه خرید حقیقی شکسته شداتفاقا وقتی جنگ هست، نیاز مان به اینترنت بیشتر استآخرین تصمیم برای تأثیر معدل پایه یازدهم در کنکور ۱۴۰۵ اعلام شدفرمان محرمانه ترامپ برای توافق با ایران / زلزله دیپلماتیک تا ۲۴ ساعت آینده رخ میدهد؟آخرین وضعیت اینترنت در ایران/ ادامه محدودیتها، افزایش حجم تبادل داده با اینترنت جهانیمسیر جدید یادگیری در بازار سرمایه / هنر چگونه به کمک بورس میآید؟تغییرات جدید کنکور ۱۴۰۵ و ۱۴۰۶ اعلام شدضرورت بازنگری در فرآیندهای تأمین دولتی برای افزایش سهم شرکتهای دانشبنیانپیرصالحی: ۵۰ درصد ذخایر دارویی در جنگ آزاد شدوزیر ارتباطات: دنیا دنیای هوش مصنوعی است و ما ماندهایم ارتباطمان برقرار باشد یا نباشداعلام زمان ثبت اعتراض ارتقای رتبهبندی معلمانزلزله در بازار سهام/ ۲ نماد مهم از تابلوی بورس تهران حذف شدندهاشمی: با ایجاد محدودیت به کجا رسیدیم؟ / نمیتوانیم با خودتحریمی خودمان را از قافله جهانی جدا کنیمپیشبینی بازار سهام امروز چهارشنبه ۲۰ خرداد ۱۴۰۵ | بازار صعودی میماند؟پس از انتصاب سرپرست جدید پژوهشگاه علوم انسانی؛ حمایت جمعی از اعضای هیئت علمی از تصمیم وزیر علوماینترنت دوباره قطع میشود؟ / پاسخ وزیر ارتباطاتارزهای دیجیتال در اغلب بحثهای مربوط به تأمین مالی جرایم، هدف اصلی انتقادات هستند؛ ولی این در حالی است که هنوز هم پول نقد، ابزار موردعلاقهٔ مجرمان است!
به گزارش اکوایران، بر اساس نتایج تحقیق رابرت ویتاکر، مأمور ویژهٔ نظارتی سازمان تحقیقات امنیت داخلی آمریکا (HSI)، پلتفرمهای رمزارزی که تحت نظارت قانون فعالیت میکنند، با بهرهگیری از شفافیت ذاتی بلاکچین، بستر کارامدی برای نهادهای قانونی جهت رهگیری فعالیتهای مجرمانه فراهم میآورند.
بر اساس این گزارش، باور عمومی رایج درخصوص «استفاده از رمزارزها در فعالیتهای مجرمانه» زیر سؤال میرود و در عوض بر نقش پلتفرمهای رمزارزی در پیشگیری از فعالیتهای غیرقانونی تأکید دارد. در حال حاضر، سهم فعالیتهای غیرقانونی به حجم کل تراکنشهای رمزارزی به طرز چشمگیری پایین است. تحلیلهای Merkle Science نشان میدهد که تنها ۰.۶۱٪ از تراکنشهای تتر (USDT) بین جولای ۲۰۲۱ تا ژوئن ۲۰۲۴، بهعنوان تراکنشهای احتمالاً غیرقانونی پرچم گذاری شدهاند. وضعیت استیبلکوین USDC حتی بهتر بوده و فقط ۰.۲۲٪ از تراکنشهای آن مشکوک تشخیص داده شدهاند. همچنین بهطورکلی، کمتر از ۰.۰۰۵٪ تراکنش با نهادهای تحریم شده مرتبط بودهاند.
از سوی دیگر، Chainalysis گزارش داده که فعالیتهای غیرقانونی تنها ۰.۳۴٪ از کل تراکنشهای درون زنجیرهای (on-chain) در سال ۲۰۲۳ را تشکیل دادهاند. این حجم نسبت به سهم ۰.۴۲٪ در سال ۲۰۲۲ کاهشیافته است. درواقع ارقام تحققیافته بسیار پایینتر از میزان تخمینی فعالیتهای غیرقانونی در نظام مالی سنتی است که در ارزیابی ریسک پولشویی اداره ملی خزانهداری در سال ۲۰۲۴ به آن اشاره شده است.
هم سامانههای رمزارزی و هم نظامهای مالی سنتی (TradFi) با نظارتهای قانونی دولتها برای مبارزه با تأمین مالی غیرقانونی روبرو هستند؛ اما، تفاوت عمدهای در شفافیت این دو سیستم وجود دارد. سامانههای مالی سنتی، فاقد زیرساختهایی مانند فناوری بلاکچین عمومی برای ردیابی تراکنشها هستند.
در سازوکارهای مالی سنتی، نهادهای اجرای قانون باید سوابق مالی را از مؤسسات دریافت کنند که این امر اغلب نیازمند دستور سازمانهای قضایی است. این فرایند شامل مشارکت گروهی از افراد و جمعآوری شواهد قابلتوجه، پیش از آغاز ردیابی وجوه است. علاوه بر این، بسیاری از فعالیتهای غیرقانونی همچنان به جابهجایی پول نقد متکی هستند که غیرقابلردیابی است. گزارش سال ۲۰۲۴ سازمان مبارزه با مواد مخدر آمریکا (DEA) تأیید میکند که پول نقد به دلیل گمنامی و عدم بهجایگذاری ردپا، همچنان روش اصلی معاملات در تجارت مواد مخدر است.
ویتاکر اظهار داشته که قابلیت ردیابی تراکنشها در بلاکچین، تحولی اساسی برای نهادهای قانونی و نظارتی در مبارزه با جرایم مبتنی بر پول نقد مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر اشکال جرایم مالی ایجاد کرده است. این قابلیت امکان «پیگیری پول» را بهصورت بلادرنگ و فرامرزی فراهم میکند. این کار از طریق فرایندهایی به نام «شناخت تراکنش» یا KYT برای ردیابی مجرمان انجام میشود.
درحالیکه نظامهای مالی سنتی بر فرایندهای شناخت مشتری (KYC) تکیه دارند، Know Your Transaction از شفافیت بلاکچین برای ارائهٔ اطلاعات فوری در مورد تراکنشها استفاده میکند. این امر شرکتهای رمزارزی و سازمانهای مربوطه را قادر میسازد تا ریسکها را به طور مداوم ارزیابی کنند و لایهای از امنیت را فراهم میآورد که در سیستمهای سنتی وجود ندارد. بهطورکلی، اکوسیستم رمزارزها، سازوکاری امنتر برای کاربران ایجاد میکند.
این گزارش تأکید میکند که ادغام KYT با ابزارهای سنتی انطباق (KYC) به ایجاد چارچوب «ارزیابی ریسک» قویتر کمک میکند. این فرایند به طور مداوم بر اساس دادههای جدید بلاکچین بهروزرسانی میشود تا از تهدیدات جدید پیشی بگیرد.
افزایش هزینههای زندگی در سالهای اخیر، مدیریت پرداختهای روزمره را برای بسیاری از خانوارها دشوارتر کرده است. در چنین شرایطی، کاربران هنگام خرید خدمات ضروری بیش از پیش به زمان پرداخت، نحوه تقسیم هزینهها و امکان برنامهریزی مالی توجه میکنند؛ موضوعی که صنعت بیمه نیز از آن مستثنی نبوده است.
بازار سهام در معاملات امروز سهشنبه ۱۹ خرداد ۱۴۰۵ با موجی کمسابقه از تقاضا همراه شد. بهطوری که بیش از ۸۴ درصد نمادهای بازار در صف خرید قرار گرفتند و سرانه خرید حقیقی نیز به بالاترین سطح خود در ۱۲ روز اخیر رسید.
تغییرات قیمت در تتر و بیت کوین همچنان یکی از محورهای اصلی تحلیلگران بازار رمزارزهاست.
دیدگاهتان را بنویسید